Роман Фелик, Вадим Машуров S-Group. Як працює фінансова піраміда — докладний аналіз

Українці щороку втрачають від «інвестицій» у фінансові піраміди мілліони долларів. Але чужі невдачі не стають на заваді більш ніж 100 тис. вкладників, які довірилися проекту S-Group. Втім, він працює вже три роки, що рідкість для таких компаній. Ми розібралася, що не так із S-Group і яким чином проект зміг зібрати не менше $500 млн.

«Міжнародний інвестиційний фонд із британською реєстрацією» S-Group засновано 17 листопада 2019 року, стверджує топ-лідер та активний партнер проекту Роман Вишемирський на вебінарі для потенційних вкладників. Роману 48 років, частина з яких, за його словами, була віддана інвестиціям у фінансові піраміди та інші хайп-проекти. У S-Group все інакше: «У нас офшорна зона, повне регулювання, все перевіряється, сплачуються всі податки», — уточнює Вишемирський.

За чотири роки свого існування проект став цілою екосистемою, що включає можливість інвестування в чотири напрямки:

  • ринок Forex;
  • компанії на стадії IPO;
  • фармацевтику (зокрема, у медичний канабіс);
  • благодійність.

Інвестфонд, на відміну від інших подібних до нього компаній, вийшов за кордон. За словами керівництва, S-Group зараз має інвесторів у 204 країнах світу. У своїх соцмережах компанія регулярно публікує вебінари латвійською, румунською, іспанською, італійською, українською, естонською та іншими мовами. Інвестфонд особливо активний у Росії, Україні та Казахстані.

Працює все за простою схемою: учасник вносить гроші на свій рахунок та обирає, у який напрямок хоче інвестувати. Далі інвестфонд за допомогою «спеціальних торгових алгоритмічних роботів» здійснює угоди, відсоток яких і отримує інвестор. Більше депозит – більше заробіток, стверджував один із учасників S-Group у розмові. За його словами, залучення нових вкладників — справа добровільна, ніхто не примушуватиме до цього.

Проте надходження людей збільшить заробіток: учасник інвестфонду отримує 13% від доходу кожного запрошеного. Для розрахунків своїх майбутніх капіталів S-Group розробила таблицю прибутковості з рівнями від 1 до 11. На перший рівень із прибутковістю в 5% інвестор переходить, коли робить мінімальний внесок у $100. Для отримання 11-го необхідно виконати кілька умов: вкласти за весь час $250 тис. і досягти обороту своєї команди в $25 млн. За це досягнення інвестор отримує премію $1 млн і можливість взяти участь в івентах «для обраних»: один із таких проходив у найдорожчий готель світу — Emirates Palace в Абу-Дабі. Публіку розважали Віра Брежнєва та запрошені коучі сфери інфобізнесу, серед яких — один із засновників сумнозвісних тренінгів.для підприємців «Бізнес Молодість» Михайло Дашкієв.

S-Group кількість своїх інвесторів не публікує. Один із вкладників розповів, що за весь час в організації зареєструвалися 180 тис. осіб, а кількість активних інвесторів, тобто тих, хто займається залученням новачків, становить 108 тис.

Перші особисті кабінети могли бути фейковими для залучення вже реальних вкладників, але наразі вже зареєстровано від 30 до 50 тис. осіб. І їх зовсім не бентежить, що у S-Group ознаки фінансової піраміди.

S-Group стверджує, що вже вісім партнерів змогли досягти 11 рівня, а 36 вкладників стали доларовими мільйонерами.
«Компанія» на основі отриманих із презентації та від інвесторів даних підрахувала, що S-Group за весь час своєї роботи залучила щонайменше $1 млрд.
Ці цифри значно перебільшені. S-Group могла заробити не менше ніж $500 тис.

Фахівці називають S-Group другою пірамідою після «Фініко», яка гучно впала в 2021 році. Зараз нема іншого інвестиційного проекту з обіцянкою гарантованого прибутку, який мав би таку величезну кількість вкладників.

Не перша піраміда

Засновники компанії — українські бізнесмени Вадим Машуров та Роман Фелік, за спинами яких не зовсім прозорі біографії. Машуров до S-Group заснував проект Instime, майданчик для взаємопіару та просування у Instagram*. Слава про бізнесмена дійшла і українського МВС — картка з ім’ям Машурова ще в грудні 2022 року висіла в базі розшуку поліції країни, але зараз з невідомих причин видалена.

Тернопільські правоохоронці закидають йому три статті:

  •  незаконне позбавлення волі чи викрадення людини (ч. 2 ст. 146 КК України);
  • здирництво (ч. 3 ст. 189 КК України);
  • викрадення, вчинене організованою групою або поєднане з насильством, небезпечним для життя чи здоров’я потерпілого, або з загрозою застосування такого насильства (ч. 3 ст. 289 КК України).

Романа Феліка називають IT-бізнесменом, доларовим мільйонером, меценатом, партнером Машурова по Instime і одним із засновників піраміди Helix, що впала в 2016 році і завдала збитків інвесторам на 50 млн гривень.

Машуров та Фелік дуже пишаються британською ліцензією S-Group. Але рядок у Реєстраційній палаті Британії про серйозність намірів проекту не говорить, оскільки це лише реєстр. «Організації цілком можуть бути зареєстровані у нас як компанії з обмеженою відповідальністю, але ми є просто реєстром, ми не ліцензуємо компанії і не гарантуємо їхню діяльність <…>», — пояснював представник британської палати у відповіді на запит Telegram каналу SSG, що займається викриттям. S-Group. За адресою інвестфонду, вказаного у реєстрі, зареєстровано 18 899 компаній!

За даними реєстру, S-Group (відома також як Sincere Systems Group, SSG, Sincere Systems) отримала реєстрацію 24 червня 2020 року. Справжнім приводом для довіри стала б ліцензія Управління з фінансового регулювання та нагляду (FCA) Великобританії, яку необхідно отримати будь-якій компанії, що пропонує, просуває або продає фінансові послуги та продукти в Британії. У S-Group такої немає.

Тим часом прізвища Машурова та Феліка в установчих документах не згадуються. Засновником і директором S-Group в них заявлена ​​Маріанна Ройтбурд, частка якої перевищує 75%. За даними аналітичного сервісу YouControl, Ройтбурд заснувала 151 компанію в Україні та керує ще 136.

Ми вивчили звіти S-Group та виявили, що на березень 2022 року середня кількість співробітників у S-Group становила 0 осіб, хоча у презентаціях керівництво організації заявляє більш ніж про 75 постійних працівників, які працюють на її благо.

Від робота до канабісу

Фініко свої $4,6 млрд залучила нібито за рахунок роботи з системою автоматичної генерації прибутку. Аналогічний інструмент для торгів на Forex-ринку є і S-Group. Інвестфонд називає це «автоматизованим торговим роботом на основі штучного інтелекту», який вміє одночасно використовувати безліч торговельних стратегій та інструментів управління ризиками. І наявність такого робота, який приносить лише дохід, видає у S-Group фінансову піраміду.

Якщо робот справді вміє отримувати та гарантувати дохід, то навіщо тоді потрібні вкладники, з якими потрібно ділитися відсотками?

Перша ознака фінансової піраміди – величезні та гарантовані відсотки. Туди, де гарантований відсоток вищий за депозит, краще не лізти. Рано чи пізно люди втратять гроші. На фінансових ринках торги справді відбуваються за допомогою алгоритмічних систем, але вони не дають 100-відсоткових гарантій заробітку.

Цікавим є трактування поняття інвестицій у самій S-Group.

У договорі оферти прописано, що передача власних цифрових активів на платформу клієнтом «не є процедурою інвестування в будь-якому розумінні та інтерпретації цього терміну», а грошовий внесок на платформі не є процедурою інвестування в спільні підприємства.

Цікаво, що торговий робот – не особиста технологія S-Group. Інвестфонд заявляє, що взяв її в оренду у IT-розробника DDS (Deployable Data Solutions Corp.). На сайті розробника S-Group стоїть в одному партнерському ряду з Morgan Stanley, Bank of America, JPMorgan та ще більше десяти великих компаній. Але ніхто з них реального партнерства з DDS не підтвердив . Більш того, Машуров доводив існування та успішну роботу DDS наявністю сторінки про компанію на сайті Bloomberg. Але на сторінці агентства вказано веб-сайт японської компанії Digital Development System, чия абревіатура повністю збігається з партнером S-Group.

Крім Forex-ринку, S-Group пропонує вкладникам інвестувати у ринок IPO. Причому, для цього керівництво створило окрему компанію SSG Fintech Solutions DMCC, яка вже пройшла процедуру ліквідації. Команда S-Group у напрямку IPO складається з двох осіб – фінансових аналітиків Сергія Сміта та Оксани Ваніної. Причому Сміт у листуванні з SSG стверджує, що співпрацю з інвестфондом він лише обговорював, а активної взаємодії з ним немає. І свою «колегу» за командою Ваніну він не знає.

S-Group, слідуючи тренду, активно займається благодійністю, створивши для цього некомерційну організацію S-Charity. Вона розподіляє пожертвування з різних напрямів: від допомоги тваринам і будинкам для людей похилого віку до екології.

S-Charity, за власними даними, зібрала пожертвування лише на $28 тис., проте не опублікувала жодного звіту.

Також невідомі конкретні організації, які допомагає компанія.

Ще один напрямок S-Group — S-Pharmaceutical, що передбачає інвестиції у виробництво та постачання медичного каннабісу. Займається канабіс-інновацією повного циклу швейцарська S-Healthcare, проте інформації про неї у реєстрах компаній Швейцарії немає. Адреса виробництва теж невідома навіть вкладникам. У розмові з «Компанією» один із них розповів, що «різні стадії виробництва знаходяться на різних локаціях», а на екскурсію туди запрошували лише топ-лідерів. У своїх соцмережах вони публікували ролики з відвідування виробництва та показували готовий продукт під маркою VOOS, про який немає інформації в Мережі.

Виробництвом VOOS займається швейцарська Swiss Kiss SA. На сайті вона рекламує свої «сертифіковані вейпи з повним спектром корисних інгредієнтів, які витягуються з найкращих рослин канабісу». Алістаров уточнює, що сайт може бути лише болванкою, оскільки придбати там нічого не вийде, в полях даних можна ввести будь-які символи, а підтвердження замовлення на вказану користувачем пошту не надходить.

В жодній із створених S-Group компаній немає імен Машурова і Феліка і поки що невідомо, як саме афілійовані між собою власники компаній.

Неминучий скам

Як і будь-яка інша організація, яка орієнтована на реферальні програми, S-Group займається криптовалютами. Компанія пропонує інвестувати у валютну пару SWP (власний токен S-Group)/USD у співвідношенні 1:1. Виглядає все так: вкладники інвестують у валютну пару, роздмухують пул ліквідності токена і в нагороду отримують SWP-токени із середньою річною прибутковістю 140–160%.

Проаналізуємо токен SWP

Власників токена лише трохи більше 2,5 тис. осіб. Припускаємо, що S-Group користувалася класичною схемою Pump&Dump — залучила людей, підняла ціну на токен, а на максимумі продала свої активи. Станом на 1 березня вартість одного токена становила $0,48, тоді як на піку в серпні 2022 року він торгувався по $4,96.

При цьому SWP, торгується на маловідомих біржах, хоча у дорожній карті очікувалися лістинг на централізованих платформах та додавання до списку одного з найпопулярніших агрегаторів криптовалютних даних CoinMarketCap. Але все лишилося на словах.

Втім, це не заважає S-Group мріяти про глобальне: на конференції в Абу-Дабі керівництво компанії презентувало новий напрямок — S Real Estate, що передбачає інвестиції в архітектуру майбутнього з інноваційними технологіями. Генеральним підрядником називали українського забудовника Taryan Group, який навіть не знав про партнерство із S-Group.

У S-Group все виглядає ідеально тільки на картинці, і незабаром це стане зрозумілим і самим інвесторам.  Будь-який сумнівний інвестпроект дуже довго набирає охоплень. Коли він вистрілює, то для залучення нових вкладників потрібно вкладати в рекламу дедалі більше. Тому S-Group заманює до себе зірками, влаштовує івенти у дорогих готелях та розповідає про грандіозні плани у різних сферах.  Якщо ж цієї реклами не буде, то вкладників поменшає. Далі обіцяний відсоток прибутковості почне перекривати інвестиції вкладників, і тоді піраміда впаде.

Тим часом топ-лідери продовжують викладати фотографії з дорогими автомобілями та одягом, закликаючи все більше любителів халяви до своїх команд та обіцяючи їм нереальні пасивні заробітки. S-Group у соцмережах по два-три рази на день проводить презентації, де повторює ті самі слова, не відповідаючи на запитання глядачів. А насправді S-Group потихеньку зав’язує вузол на шиях інвесторів: за даними SSG на 26 лютого, торговий робот з 10 лютого не відкрив жодної угоди, тоді як офіційний канал інвестфонду публікує звіти торгівлі S-Forex із доходом до 1%.

Журналісти видання «Стоп корупція» провели розслідування і навіть змогли поспілкуватися з ватажком фінансової піраміди Дмитром Нагутою, який здав свого спільника і розповів про те, що Роман Фелік заробив 1,170 мільйонів доларів і його складно вважати «постраждалим» у ситуації, що склалася.

Зі своїх джерел отримана інформація, що правоохоронці провели обшуки в інстаграм-блогерів Іллі Крамера та Марини Манюненко (Ricci), які активно рекламували фінансову піраміду S-Group на своїх сторінках.

В кінці травня ми повідомляли про полтавських інстаграм-блогерів з мільйонною аудиторією, які спрямовували людей у нову фінансову піраміду під назвою S-Group. У статті ми детально розглянули ознаки фінансової піраміди, що характеризують цей фонд.

Ми також зберегли імена місцевих інстаграм-блогерів, які активно залучали людей у піраміду. Пізніше, як ми і передбачали, у S-Group виникли проблеми з виведенням коштів, і блогери видалили історію своїх публікацій та видалили згадки про фонд.

Фактично першою особою, яка розпочала просувати фонд S-Group в Полтавській області, був полтавський блогер Ілля Крамер (@kramerilya). Також активно залучали людей до піраміди блогерка із Кременчука Марина Манюненко (псевдонім Marina Ricci, @marinaricci_official), а також її колишня помічниця по магазину Марина Белова (@marina.belovaa).

Піраміду рекламували також колишній слідчий з Нових Санжар Максим Новіков (@maksss_novikov), друг Іллі Крамера Сергій Симянко (@sergeu_simyanko), полтавська б’юті-блогер Альона Іщенко (@alena_ischenko_life) та адвокат з Кременчука Роман Григораш (@roman_hrygorash).

Найвразливішим місцем у фінансовій піраміді S-Group був гаманець S-Wallet. Вкладники переказували гроші до фонду, купуючи популярну криптовалюту USDT. Потім, через гаманець S-Wallet, вони обмінювали її на криптофантик SWCT, який використовувався для всіх операцій на платформі S-Group і приносив великі нараховані проценти. Але щоб вивести гроші з фонду, вкладники повинні були зробити все навпаки: обміняти криптофантик SWCT на USDT, а потім USDT через біржу конвертувати в реальні гроші.

“Полтавщина” попереджала, що якщо з гаманцем S-Wallet станеться щось погане, вкладники залишаться власниками лише певної суми у криптовалюті SWCT, яку не зможуть продати через жодну біржу.

В результаті так і сталося. Приблизно за 10 днів після публікації статті один із вкладників S-Group повідомив редакції про те, що не може «вивести» свої гроші з фонду. Спочатку блогер Ілля Крамер пояснював, що ведуться технічні роботи на сайті, тому є певні проблеми, але скоро все налагодиться.

Трохи згодом блогери-лідери фонду повідомили про масштабний аудит S-Group. Жоден з блогерів не міг назвати термін — скільки триватиме перевірка і що саме перевіряють аудитори.

Слід відзначити, що фінансову піраміду S-Group активно рекламували також в Росії. Під час активного вторгнення в Україну місцеві правоохоронці зацікавилися цим фондом через те, що українські лідери піраміди надавали допомогу Збройним Силам України через спільноту інвесторів United Invest Team. Після проведення обшуків у російських партнерів S-Group фонд видалив зі своєї сторінки в Instagram всі згадки про допомогу армії та зв’язки із пірамідою. Згодом деякі блогери пов’язали це обшуками з інтересом російських правоохоронців до фонду.

З власних джерел стало відомо, що в п’ятницю, 29 вересня, поліція провела обшуки у інстаграм-блогерів, зокрема і з Полтавщини, які активно заманювали людей у фінансову піраміду. За нашою інформацією, обшуки проводили, зокрема, у кременчужанки Марини Манюненко (псевдонім Ricci) та полтавця Іллі Крамера. Їм інкримінують шахрайство (ст. 190 КК).

Полтавські інстаграм-блогери з мільйонною аудиторією заманюють людей у нову фінансову піраміду під назвою “S-Group”. Вона й досі виплачує людям відсотки, що свідчить про наявність потоку нових вкладників.

Після MMM в Україні з’являлися і зникали десятки фінансових пірамід. Ще не встиг охолонути слід B2B Jewelry, як українці масово понесли гроші до нової фінансової піраміди. Вони впевнені, що саме цього разу їх точно не обмануть, адже фонд S-Group рекламують не аби-які люди, а їхні улюблені інстаграм-блогери. Саме акцент на аудиторію Instagram виділяє цю піраміду на тлі інших. За даними агенції PlusOne на початок року аудиторія Instagram в Україні становила 11,6 млн користувачів, у той час як Facebook — 13,7 млн. Основна частина цієї аудиторії — молодь.

Ринок Forex з його валютними спекуляціями виявляється не зовсім для новачків, тому компанія пропонує вам вирішення: ви передаєте гроші S-Group на управління довіреної особи, і за вас на ринку працює “автоматизований робот на основі штучного інтелекту”.

Цю технологію, за словами S-Group, вони орендують від компанії DDS. Вадим Машуров, один з співзасновників S-Group, у своєму виступі для учасників проекту розповідає, що DDS – поважна компанія, яку можна знайти в Інтернеті буквально за дві хвилини. На офіційному сайті компанії S-Group розміщено під брендом Sincere Systems Group поруч із відомими іноземними юрисконсультами.

Вадим Машуров направляє нас для перевірки вже перевіреного джерела – агентства Bloomberg. Однак, перейшовши за посиланням на інформацію про DDS у каталозі компаній Bloomberg, ми бачимо абсолютно іншу компанію. Там наведена інформація про японську організацію, що надає послуги з розробки систем інформаційної безпеки.

Компанія має назву DDS і розшифровується як Digital Development Systems. Проте під час презентації Вадим Машуров пропонував інше розшифрування – Deployable Data Solutions.

Для розумної людини цього б вже було достатньо, особливо з урахуванням фігури Вадима Машурова (про нього трошки пізніше), але S-Group (s-group пирамида) приготувала ще одну казку для клієнтів – вона позиціонує себе як британську компанію, що в декілька разів підвищує рівень довіри неосведомлених осіб.

Анастасія НЕДОГОРСЬКА, «Полтавщина»